Закон Дубая (ОАЭ) о исламской финдеятельности

Сводная редакция
ЗАКОНА ОБ ИСЛАМСКОЙ ФИНАНСОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
Закон МФЦД № 13 от 2004 г., который был принят и вступил в силу 16 сентября 2004г. и в последующем изменялся: Законами МФЦД Поправка к Закону 2005 г.,
Законом МФЦД No.2 от 2005 г., 19 апреля 2005г. Законами МФЦД Поправка к Закону 2007г.,
Законом МФЦД No.2 от 2007г. 15 февраля 2007г.
ЧАСТЬ 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
Статья 1. Название
На настоящий Закон можно ссылаться как на «Закон об Исламской Финансовой Деятельности 2004г.»
Статья 2. Законодательная власть
Настоящий Закон разработан Правителем Дубаи.
Статья 3. Применение Закона
Настоящий Закон применяется в рамках юрисдикции МФЦД.
Статья 4. Дата принятия
Настоящий Закон принят датой, указанной в Объявлении о Вступлении в силу настоящего Закона.
Статья 5. Начало действия
Настоящий Закон вступает в силу с даты, указанной в Объявлении о Вступлении в силу настоящего Закона.
Статья 6. Толкование
Приложение 1 включает:
(1) интерпретационные положения, которые применяются к настоящему Закону; и
(2) список определяемых терминов, используемых в настоящем Законе.
Статья 7. Управление настоящим Законом
Настоящий Закон управляется УФУД.
Статья 8. Отношения между настоящим Законом,
Регулирующим Законом и Законом о Рынках
Положения настоящего Закона являются дополнительными к положениям Регулирующего Закона 2004 г. и Закона о Рынках 2004 г., а положения этих законов, в рамках их применения, должны применяться соответственно.
ЧАСТЬ 2. ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ ИСЛАМСКОЙ ФИНАНСОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
Статья 9. Запрет на осуществление Исламской Финансовой Деятельности
(1) Уполномоченная Фирма или Уполномоченное Рыночное Учреждение не должны осуществлять Исламскую Финансовую Деятельность, если у них нет Лицензии на осуществление Исламской Финансовой Деятельности:
(a) в качестве Исламского Финансового Учреждения; или
(b) в качестве Исламского Окна.
(2) Совет Директоров УФУД может разрабатывать Нормы, определяющие условия, которым должны соответствовать Уполномоченная Фирма или Уполномоченное Рыночное Учреждение для осуществления Исламской Финансовой Деятельности.
Статья 10. Исламская Финансовая Деятельность
(1) Осуществление Исламской Финансовой Деятельности означает осуществление одной или боле финансовых услуг в соответствии с Шариатом.
(2) Исламское Финансовое Учреждение означает Уполномоченную Фирму или Уполномоченное Рыночное Учреждение, которые осуществляют все свои деловые операции в соответствии с Шариатом.
(3) Уполномоченная Фирма или Уполномоченное Рыночное Учреждение, иное, чем Исламское Финансовое Учреждение, осуществляют деятельность в качестве Исламского Окна, если они осуществляют Исламскую Финансовую Деятельность наравне с другими своими деловыми операциями.
Статья 11. Заявление на получение разрешения
(1) Заявление на получение разрешения в виде Лицензии, дающей Уполномоченной Фирме или Уполномоченному Рыночному Учреждению право осуществлять Исламскую Финансовую Деятельность, может быть подано в УФУД любым:
(a) юридическим лицом;
(b) партнерством; или
(c) неинкорпорированной ассоциацией при подаче заявления на получение Лицензии согласно Статьи 45 Регулирующего Закона 2004 г.
(2) Уполномоченная Фирма или Уполномоченное Рыночное Учреждение могут подавать заявления в УФУД для получения разрешения на осуществление Исламской Финансовой Деятельности или для изменения такого разрешения.
(3) Совет Директоров УФУД The DFSA Board of Directors may make Rules providing that certain persons or categories of person may not be granted an endorsement in relation to Islamic Financial Business.
(4) Совет Директоров УФУД может разрабатывать Нормы:
(a) предусматривающие требования, которым должен соответствовать заявитель на получение разрешения, до получения этого разрешения УФУД. Такие Нормы могут включать требования, связанные с организационно-правовой формой, которую должен принять заявитель;
(b) предусматривающие то, как требования, на которые ссылается Статья 11(4)(a), должны изменяться, если заявление подает лицо, которое на момент подачи заявления попадает не под юрисдикцию МФЦД;
(c) определяющие определенные лица или категории лиц, которые должны освобождаться от требований, на которые ссылается Статья 11(4)(a); и
(d) обеспечивающие, что такие исключения должны:
(i) быть ограничены определенными видами Исламской Финансовой Деятельности или определенными обстоятельствами; или
(ii) определяться согласно определенным условиям или ограничения.
(5) УФУД может по своему абсолютному усмотрению отказать заявителя в получении разрешения или в изменении разрешения.
(6) При отказе предоставить разрешение или изменение разрешения, УФУД должен без задержек уведомить заявителя в письменной форме об этом отказе и по просьбе заявителя указать основания для этого отказа.
(7) Комитет по рассмотрению апелляций имеет юрисдикцию рассматривать и принимать решения по любой апелляций относительно решения об отказе выдачи разрешения или изменения разрешения, принятого согласно настоящей Статье.
Статья 12. Разрешения
(1) УФУД может предоставить Лицензию Уполномоченной Фирме или Уполномоченному Рыночному Учреждению, которая предоставляет им право осуществлять Исламскую Финансовую Деятельность в качестве Исламского Финансового Учреждения и Исламского Окна.
(2) Согласно Статье 12(3) и (4), УФУД может в любое время путем письменного уведомления Уполномоченной Фирмы или Уполномоченного Рыночного Учреждения:
(a) налагать условия и ограничения или дополнительные условия и ограничения относительно разрешения;
(b) изменять или отзывать условия и ограничения, наложенные в отношении разрешения.
(3) УФУД может действовать согласно Статье 12(2) по своей собственной инициативе или по просьбе Уполномоченной Фирмы или Уполномоченного Рыночного Учреждения.
(4) Согласно Статье 12(5), УФУД может только налагать условия и ограничения или дополнительные условия и ограничения или изменять или отзывать условия и ограничения в отношении разрешения, если оно предоставило Уполномоченной Фирме или Уполномоченному Рыночному Учреждению подходящую возможность сделать заявление лично или в письменной форме УФУД в отношении предложенных изменений.
(5) Требования, наложенные УФУД согласно Статье 12(4), не должны применяться:
(a) относительно наложения условия и ограничений, когда Лицензия была выдана первый раз;
(b) если соответствующее лицо попросило о наложении, изменении или отзыве условий и ограничений согласно Статье 12(3); или
(c) если УФУД считает, что любая задержка, которая вероятно возникнет в результате такого требования, причинит вред интересам МФЦД.
(6) Если согласно Статье 12(5)(c) УФУД налагает, изменяет или отзывает условия или ограничения, не предоставив возможность сделать заявление, УФУД должно:
(a) предоставить соответствующей Уполномоченной Фирме или Уполномоченному Рыночному Учреждению возможность сделать заявление лично или в письменной форме перед УФУД в течение периода 14 дней, или дополнительный согласованный период, начиная с даты, когда такое условие и ограничение налагается, изменяется или отзывается; и
(b) предоставить ответ на любое подобное заявление и сделать любое последующее наложение, изменение или отзыв условий или ограничений в кратчайшие сроки.
(7) Комитет по рассмотрению апелляций имеет юрисдикцию рассматривать и принимать решение по любой апелляции в отношении решения о наложении, изменении или отзыве условия или ограничения согласно настоящей Статье.
Статья 13. Требования для осуществления Исламской Финансовой Деятельности
(1) Уполномоченная Фирма или Уполномоченное Рыночное Учреждение, которые получили Лицензию для осуществления Исламской Финансовой Деятельности, должны назначить Наблюдательный Орган Шариата.
(2) Совет Директоров УФУД может разрабатывать Нормы, предусматривающие порядок назначения, формирования и деятельности Наблюдательного Органа Шариата.
ПРИЛОЖЕНИЕ 1. ТОЛКОВАНИЕ
Статья 1. Правила толкования
(1) В Законе ссылка на:
(a) предписание закона включает ссылку на положение закона, которое изменяется или повторно применяется время от времени;
(b) лицо включает любое физическое лицо, юридическое или неюридическое лицо, включая компанию, партнерство, неинкорпорированную ассоциацию, правительство или государство;
(c) обязательство опубликовать или распорядиться о публикации определенного документа должно, если в Законе прямо не установлено иное, означать опубликование или распоряжение о публикации в печатной или электронной форме;
(d) если не предусмотрено иное, день означает календарный день. Если обязательство наступает в календарный день, которым является пятница, суббота или официальный государственный праздник в МФЦД, то обязательство должно наступить на следующий календарный день, который является рабочим днем;
(e) календарный год означает год по григорианскому календарю; и
(f) мужской род включает женский.
(2) Заголовки в Законе не должны влиять на толкование.
Статья 2. Законодательство в МФЦД
Ссылки на законодательство и руководство закона должны толковаться в соответствии со следующими положениями:
(a) Федеральный Закон – это закона, принятый федеральным правительством Объединенных Арабских Эмиратов;
(b) Закон Дубая – это закон, принятый Правителем для применения в Эмирате Дубаи;
(c) Закон МФЦД – это закон, принятый Правителем (включая, как пример, Закон) для применения в МФЦД;
(d) Закон – это Закон об Исламской Финансовой Деятельности, Закон МФЦД №13 от 2004г., разработанный Правителем;
(e) Нормы – это законодательство, принятое УФУД в рамках настоящего Закона, и является обязательным по своей природе;
(f) Руководство о Нормах имеет индикативный характер, не обязательно и может состоять из:
(i) Руководство, разработанное и принятое Главой Правительства согласно Закону; и
(ii) любого стандарта или кодекса, изданного Советом Директоров УФУД, который не должен объединяться с Нормами; и
(g) ссылки на «законодательство, управляемое УФУД» – это ссылки на Закон МФЦД и нормы, предоставляющие УФУД функции и полномочия.

3. Определение Терминов
   В Настоящем Законе, если иное не предусмотрено законом, определяемые термины, перечисленные ниже, должны иметь соответствующие значения:
   Уполномоченная Фирма – лицо, которое обладает лицензией для предоставления одного или всех видов финансовых услуг, предусмотренное согласно Статье 42(1) Регулирующего Закона 2004 г., в качестве Уполномоченной Фирмы.
   Уполномоченное Рыночное Учреждение – лицо, которое имеет лицензию УФУД для осуществления одной или более финансовых услуг, предусмотренных Статьей 42(1) Регулирующего Закона 2004 г.
   Совет Директоров УФУД – управляющий орган УФУД согласно Разделу 2 Части 2 Регулирующего Закона 2004 г.
   УФУД – Управление по регулированию в сфере финансовых услуг Дубая.
   МФЦД – Международный Финансовый Центр Дубаи.
   Финансовые Услуги – это деятельность, предусмотренная Нормами, разработанными согласно Статье 41 (3) Регулирующего Закона.
   Закон – Закон об Исламской Финансовой Деятельности 2004г.
   Лицензия – лицензия, выдаваемая УФУД согласно Разделу 2 Части 3 Регулирующего Закона.
   Закон о Рынках – Закон о Рынках 2004 г.
   Регулирующий Закон – Регулирующий Закона2004 г.
   Нормы – имеет значение, определенное в Статье 2 Приложения 1 Регулирующего Закона 2004 г.
   Наблюдательный Орган Шариата – совет, назначенный Уполномоченной Фирмой или Уполномоченным Рыночным Учреждением согласно Статье 13(1) настоящего Закона.